{"id":1380,"date":"2024-08-06T11:34:38","date_gmt":"2024-08-06T11:34:38","guid":{"rendered":"https:\/\/globalvrtx.icu\/?page_id=1380"},"modified":"2024-08-06T12:04:20","modified_gmt":"2024-08-06T12:04:20","slug":"know-your-customer-policy-ro","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/know-your-customer-policy-ro\/","title":{"rendered":"Know Your Customer Policy ro"},"content":{"rendered":"\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

Cunoa\u0219te-\u021bi politica pentru clien\u021bi<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Know Your Customer Policy (abreviat KYC) – este un termen de reglementare bancar\u0103 \u0219i de schimb valutar pentru institu\u021biile financiare \u0219i alte companii care lucreaz\u0103 cu persoane fizice cu bani; ceea ce \u00eenseamn\u0103 c\u0103 trebuie s\u0103 identifice contrapartea, potrivirea \u0219i riscurile implicate de men\u021binerea unei rela\u021bii de afaceri \u00eenainte de a efectua o tranzac\u021bie financiar\u0103.<\/p>

Politicile KYC au devenit din ce \u00een ce mai importante la nivel mondial \u00een ultima vreme, \u00een special \u00een r\u00e2ndul b\u0103ncilor \u0219i altor institu\u021bii financiare, pentru a preveni furtul de identitate, sp\u0103larea banilor, frauda financiar\u0103 \u0219i activit\u0103\u021bile teroriste.<\/p>

Obiectivul ghidurilor KYC este de a preveni utilizarea \u00eentreprinderilor de c\u0103tre elementele criminale pentru sp\u0103larea banilor. Acest lucru \u00eei ajut\u0103 s\u0103 \u00ee\u0219i gestioneze riscurile \u00eentr-un mod bine judecat.<\/p>

Pentru verificarea identit\u0103\u021bii clientului, solicit\u0103m furnizarea unor documente, \u00een conformitate cu politica interna\u021bional\u0103 KYC.<\/p>

Procedura de verificare este foarte simpl\u0103 \u0219i simpl\u0103.<\/p>

Clientul trebuie s\u0103 furnizeze mai multe documente pentru a finaliza procedura de verificare a contului de tranzac\u021bionare:<\/p>

1. Act de identitate<\/p>

Pute\u021bi furniza un act de identitate eliberat de o autoritate de stat: a.<\/p>

pa\u0219aport (prima pagin\u0103 complet\u0103);<\/p>

b. permis de conducere (ambele p\u0103r\u021bi);<\/p>

c. permis de \u0219edere temporar\u0103 (ambele p\u0103r\u021bi).<\/p>

V\u0103 rug\u0103m s\u0103 re\u021bine\u021bi c\u0103 un permis de conducere poate fi luat ca dovad\u0103 a identit\u0103\u021bii numai dac\u0103 este un card de plastic, iar toate informa\u021biile din acesta con\u021bin doar transliterare latin\u0103.<\/p>

2. Card de credit\/debit<\/p>

O copie a cardului de credit sau de debit care a fost folosit pentru a depune fonduri. Copiile cardului sunt realizate din fa\u021b\u0103 \u0219i din spate. Primele 12 cifre de pe fa\u021b\u0103 \u0219i codul CVV de pe spatele cardului trebuie acoperite; banda de semn\u0103tur\u0103, pe care se afl\u0103 semn\u0103tura clientului, numele titularului cardului \u0219i ultimele 4 cifre ale cardului trebuie s\u0103 fie clar vizibile.<\/p>

3. Dovada domiciliului<\/p>

Un document care confirm\u0103 adresa loca\u021biei actuale a clientului sau adresa de facturare, cum ar fi extrase de cont sau facturi de utilit\u0103\u021bi emise \u00een \u021bara de re\u0219edin\u021b\u0103 permanent\u0103, a c\u0103ror eliberare nu dep\u0103\u0219e\u0219te 3 luni de la data depunerii.<\/p>

A. Factura de utilitati;<\/p>

b. Factura de energie electric\u0103;<\/p>

c. Extras de cont de la banca; d. \u00cenapoierea taxei;<\/p>

Dac\u0103 nu ave\u021bi documente din aceast\u0103 list\u0103 care s\u0103 con\u021bin\u0103 translitera\u021bie latin\u0103, pute\u021bi furniza urm\u0103toarele: confirmare de la locul de munc\u0103\/studiu cu numele, adresa \u0219i detaliile de angajare\/studiu cu semn\u0103tur\u0103 oficial\u0103 \u0219i \u0219tampil\u0103.<\/p>

V\u0103 rug\u0103m s\u0103 v\u0103 asigura\u021bi c\u0103 documentele pe care le furniza\u021bi \u00eendeplinesc urm\u0103toarele cerin\u021be:<\/p>

A. Documentele trebuie s\u0103 fie valabile, termenul de eliberare a acestora nu trebuie s\u0103 dep\u0103\u0219easc\u0103 trei luni; b. Un document care confirm\u0103 locul de re\u0219edin\u021b\u0103 trebuie s\u0103 con\u021bin\u0103 numele \u0219i adresa dumneavoastr\u0103 complet\u0103;<\/p>

c. Documentul care confirm\u0103 locul de re\u0219edin\u021b\u0103 trebuie furnizat sub forma unei fotografii sau a unei copii scanate a documentului original;<\/p>

d. Documentele trebuie s\u0103 con\u021bin\u0103 numai caractere latine;<\/p>

e. Documentul care confirm\u0103 locul de re\u0219edin\u021b\u0103 trebuie s\u0103 con\u021bin\u0103 data eliber\u0103rii.<\/p>

4. Declaratie de depozit<\/p>

Declara\u021bia de depozit confirm\u0103 c\u0103 clientul a f\u0103cut o depunere din proprie voin\u021b\u0103 \u0219i c\u0103 cardul a fost utilizat pentru tranzac\u021bie apar\u021bine\f<\/p>

personal clientului. (Clientul prime\u0219te acest document imediat dup\u0103 activarea contului de tranzac\u021bionare).<\/p>

V\u0103 rug\u0103m s\u0103 re\u021bine\u021bi c\u0103 cerin\u021bele de reglementare difer\u0103 \u00een anumite \u021b\u0103ri \u0219i este posibil s\u0103 fie nevoie s\u0103 solicit\u0103m documente suplimentare.<\/p>

Asigura\u021bi-v\u0103 c\u0103 fotografiile sau copiile scanate ale documentelor \u00eendeplinesc urm\u0103toarele cerin\u021be:<\/p>

A. Copiile scanate ale documentelor trebuie s\u0103 aib\u0103 rezolu\u021bie \u00eenalt\u0103 \u0219i s\u0103 fie color, alb-negru, filigran etc. nu sunt acceptate;<\/p>

b. Sunt permise urm\u0103toarele formate de imagine: JPG, GIF, PNG, TIFF sau PDF;<\/p>

c. Dimensiunea fi\u0219ierului nu trebuie s\u0103 dep\u0103\u0219easc\u0103 10 MB;<\/p>

d. Documentele trebuie s\u0103 con\u021bin\u0103 caractere latine sau s\u0103 aib\u0103 translitera\u021bie latin\u0103;<\/p>

e. Fundal. Marginile documentelor trebuie s\u0103 fie clar vizibile pe un fundal contrastant;<\/p>

f. \u00cen caz de calitate slab\u0103 a documentelor depuse, Verificarea<\/p>

Departamentul v\u0103 poate solicita s\u0103 trimite\u021bi documentele \u00eenc\u0103 o dat\u0103.<\/p>

De obicei, procedura de verificare nu dureaz\u0103 mult. Cu toate acestea, \u00een unele cazuri, poate dura p\u00e2n\u0103 la 24 de ore. Departamentul nostru de verificare va face tot posibilul pentru a revizui \u0219i accepta informa\u021biile furnizate de dvs. c\u00e2t mai cur\u00e2nd posibil.<\/p>

\u021ainem securitatea documenta\u021biei la cea mai mare prioritate \u0219i trat\u0103m toate documentele pe care le prime\u0219te cu cel mai mare respect \u0219i confiden\u021bialitate. Toate fi\u0219ierele pe care le ob\u021binem sunt complet protejate folosind cel mai \u00eenalt nivel posibil de criptare la fiecare pas al procesului de revizuire.<\/p>

\u00cen cazul oric\u0103ror dificult\u0103\u021bi, v\u0103 rug\u0103m s\u0103 contacta\u021bi asisten\u021ba noastr\u0103 pentru clien\u021bi.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Cunoa\u0219te-\u021bi politica pentru clien\u021bi Know Your Customer Policy (abreviat KYC) – este un termen de reglementare bancar\u0103 \u0219i de schimb valutar pentru institu\u021biile financiare \u0219i alte companii care lucreaz\u0103 cu persoane fizice cu bani; ceea ce \u00eenseamn\u0103 c\u0103 trebuie s\u0103 identifice contrapartea, potrivirea \u0219i riscurile implicate de men\u021binerea unei rela\u021bii de afaceri \u00eenainte de a […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-1380","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1380","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1380"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1380\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1384,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1380\/revisions\/1384"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1380"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}