{"id":1287,"date":"2024-08-06T11:20:41","date_gmt":"2024-08-06T11:20:41","guid":{"rendered":"https:\/\/globalvrtx.icu\/?page_id=1287"},"modified":"2024-08-06T11:39:01","modified_gmt":"2024-08-06T11:39:01","slug":"aml-ro","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/aml-ro\/","title":{"rendered":"AML ro"},"content":{"rendered":"\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t

Politica de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Politica de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor<\/p>

Compania are politici \u00een vigoare pentru a descuraja oamenii de la sp\u0103larea banilor. Aceste politici includ:<\/p>

1. Asigurarea c\u0103 clien\u021bii au o dovad\u0103 valid\u0103 de identificare, men\u021bin\u00e2nd \u00eenregistr\u0103ri ale informa\u021biilor de identificare;<\/p>

2. Stabilirea faptului c\u0103 clien\u021bii nu sunt terori\u0219ti cunoscu\u021bi sau suspecta\u021bi, verific\u00e2ndu-le numele pe liste de terori\u0219ti cunoscu\u021bi sau suspecta\u021bi;<\/p>

3. Informarea clien\u021bilor c\u0103 informa\u021biile pe care le furnizeaz\u0103 pot fi folosite pentru a le verifica identitatea;<\/p>

4. Urm\u0103ri\u021bi \u00eendeaproape tranzac\u021biile \u00een bani ale clien\u021bilor. Nu se accept\u0103 numerar, ordine de plat\u0103, tranzac\u021bii cu ter\u021bi, transferuri la case de schimb sau Western<\/p>

Transferuri sindicale.<\/p>

Ce este sp\u0103larea banilor?<\/p>

Sp\u0103larea banilor este actul de a ascunde bani ob\u021binu\u021bi ilegal, deci sursa pare legitim\u0103. Ader\u0103m la legi stricte care fac ilegal pentru noi sau pentru oricare dintre angaja\u021bii sau agen\u021bii no\u0219tri s\u0103 se implice cu bun\u0103 \u0219tiin\u021b\u0103 \u00een sau s\u0103 \u00eencerce s\u0103 se implice \u00een orice activit\u0103\u021bi legate de la distan\u021b\u0103 de sp\u0103larea banilor. Al nostru<\/p>

politicile de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor sporesc protec\u021bia investitorilor \u0219i serviciile de securitate a clien\u021bilor, precum \u0219i ofer\u0103 procese de plat\u0103 sigure.<\/p>

Sp\u0103larea banilor urmeaz\u0103 de obicei trei etape:<\/p>

1. \u00cen primul r\u00e2nd, numerarul sau echivalentele de numerar sunt plasate \u00een sistemul financiar;<\/p>

2. \u00cen al doilea r\u00e2nd, banii sunt transfera\u021bi sau muta\u021bi \u00een alte conturi (de exemplu, conturi futures) printr-o serie de tranzac\u021bii financiare menite s\u0103 ascunde originea banilor (de exemplu, efectuarea de tranzac\u021bii cu risc financiar mic sau deloc sau transferarea soldurilor conturilor \u00een alte conturi);<\/p>

3. \u0218i \u00een final, fondurile sunt reintroduse \u00een economie astfel \u00eenc\u00e2t<\/p>

fondurile par s\u0103 fi venit din surse legitime (de exemplu, \u00eenchiderea unui cont futures \u0219i transferul fondurilor \u00eentr-un cont bancar).<\/p>

Conturile de tranzac\u021bionare sunt un vehicul care poate fi folosit pentru a sp\u0103la fonduri ilicite sau pentru a ascunde adev\u0103ratul proprietar al fondurilor. \u00cen special, un cont de tranzac\u021bionare poate fi utilizat pentru a executa tranzac\u021bii financiare care ajut\u0103 la ascunderea originii fondurilor.<\/p>

Direc\u021bion\u0103m retragerile de fonduri \u00eenapoi la sursa ini\u021bial\u0103 de remitere, ca m\u0103sur\u0103 preventiv\u0103.<\/p>

Lupta interna\u021bional\u0103 \u00eempotriva sp\u0103l\u0103rii banilor impune institu\u021biilor de servicii financiare s\u0103 fie con\u0219tiente de poten\u021bialele abuzuri de sp\u0103lare a banilor care ar putea avea loc \u00een client.<\/p>

conteaz\u0103 \u0219i implementeaz\u0103 un program de conformitate pentru a descuraja, detecta \u0219i raporta activit\u0103\u021bi poten\u021biale suspecte.<\/p>

Aceste linii directoare au fost implementate pentru a ne proteja clien\u021bii. Ce este politica de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor?<\/p>

Anti-sp\u0103larea banilor (AML) este un termen folosit \u00een principal \u00een industriile financiare \u0219i juridice pentru a descrie controalele legale care impun institu\u021biilor financiare \u0219i altor entit\u0103\u021bi reglementate s\u0103 previn\u0103, s\u0103 detecteze \u0219i s\u0103 raporteze activit\u0103\u021bile de sp\u0103lare a banilor.<\/p>

Trat\u0103m sp\u0103larea banilor ca pe o activitate ilegal\u0103 \u0219i suntem \u00een fruntea luptei \u00eempotriva oric\u0103rei activit\u0103\u021bi criminale. P\u0103str\u0103m \u00eentotdeauna leg\u0103tura cu autorit\u0103\u021bile responsabile din industrie \u0219i \u021binem eviden\u021ba a ceea ce se \u00eent\u00e2mpl\u0103<\/p>

\u00een jur, mai ales c\u00e2nd vine vorba de titularii no\u0219tri de cont.Identificare<\/p>

Prima m\u0103sur\u0103 de protec\u021bie \u00eempotriva sp\u0103l\u0103rii banilor este sofisticat\u0103<\/p>

Verificare Know-Your-Client (KYC). Pentru a asigura conformitatea cu reglement\u0103rile standard AML, solicit\u0103m clientului s\u0103 trimit\u0103 urm\u0103toarea documenta\u021bie:<\/p>

1. Dovada de identificare: o copie clar\u0103 a fe\u021bei \u0219i spate a actului de identitate emis de guvern, adic\u0103 un pa\u0219aport valabil sau un permis de conducere.<\/p>

2. Dovada reziden\u021bei: un document oficial eliberat \u00een ultimele 3 luni, \u00een care se men\u021bioneaz\u0103 \u00een mod clar numele \u0219i adresa. Aceasta poate fi o factur\u0103 de utilit\u0103\u021bi (de exemplu, ap\u0103, electricitate sau telefon fix) sau extras de cont.<\/p>

3. Copie fa\u021b\u0103 \u0219i spate a cardului bancar utilizat pentru tranzac\u021bie: pentru a asigura confiden\u021bialitatea \u0219i securitatea, doar ultimele 4 cifre ale cardului trebuie s\u0103 fie vizibile. Clientul poate acoperi \u0219i codul CVV.<\/p>

4. Declara\u021bia de depozit.<\/p>

V\u0103 rug\u0103m s\u0103 re\u021bine\u021bi c\u0103 cerin\u021bele de reglementare difer\u0103 \u00een anumite \u021b\u0103ri \u0219i este posibil s\u0103 fie nevoie s\u0103 solicit\u0103m documente suplimentare.<\/p>

Monitorizarea<\/p>

Nu accept\u0103m pl\u0103\u021bi de la ter\u021bi. Toate depunerile trebuie s\u0103 fie efectuate \u00een nume propriu \u0219i s\u0103 corespund\u0103 documentelor KYC trimise. Datorit\u0103 politicilor de reglementare AML, toate fondurile retrase trebuie returnate la sursa exact\u0103 de la care au fost primite. Aceasta \u00eenseamn\u0103 c\u0103 fondurile depuse ini\u021bial prin transfer bancar vor fi returnate \u00een acela\u0219i cont atunci c\u00e2nd se face o cerere de retragere. De asemenea, dac\u0103 a\u021bi depus prin card de credit, fondurile dvs. vor fi returnate pe acela\u0219i card de credit atunci c\u00e2nd se face o cerere de retragere.<\/p>

Nu accept\u0103m, \u00een nicio circumstan\u021b\u0103, depuneri de numerar sau pl\u0103\u021bi de numerar atunci c\u00e2nd se fac cereri de retragere.<\/p>

Raportare<\/p>

Reglementarea CSB ne cere s\u0103 monitoriz\u0103m \u0219i s\u0103 urm\u0103rim tranzac\u021biile suspecte \u0219i s\u0103 raport\u0103m astfel de activit\u0103\u021bi agen\u021biilor de aplicare a legii relevante. De asemenea, ne rezerv\u0103m dreptul de a refuza un transfer \u00een orice etap\u0103 dac\u0103 consider\u0103m c\u0103 transferul poate fi legat \u00een orice mod de activit\u0103\u021bi criminale sau de sp\u0103lare de bani. Legea ne interzice s\u0103 inform\u0103m clien\u021bii despre rapoartele transmise agen\u021biilor de aplicare a legii cu privire la activit\u0103\u021bi suspecte.<\/p>

V\u0103 rug\u0103m s\u0103 ne contacta\u021bi pentru orice \u00eentreb\u0103ri, comentarii sau pentru clarific\u0103ri.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Politica de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor Politica de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor Compania are politici \u00een vigoare pentru a descuraja oamenii de la sp\u0103larea banilor. Aceste politici includ: 1. Asigurarea c\u0103 clien\u021bii au o dovad\u0103 valid\u0103 de identificare, men\u021bin\u00e2nd \u00eenregistr\u0103ri ale informa\u021biilor de identificare; 2. Stabilirea faptului c\u0103 clien\u021bii nu sunt terori\u0219ti cunoscu\u021bi sau suspecta\u021bi, […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-1287","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1287","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1287"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1287\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1291,"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1287\/revisions\/1291"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/globalvrtx.icu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1287"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}