{"id":1357,"date":"2024-08-06T11:34:38","date_gmt":"2024-08-06T11:34:38","guid":{"rendered":"https:\/\/globalvrtx.icu\/?page_id=1357"},"modified":"2024-08-06T11:59:11","modified_gmt":"2024-08-06T11:59:11","slug":"know-your-customer-policy-es","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/globalvrtx.icu\/es\/know-your-customer-policy-es\/","title":{"rendered":"Know Your Customer Policy es"},"content":{"rendered":"\t\t
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Pol\u00edtica de Conozca a su Cliente<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La Pol\u00edtica de Conozca a su Cliente (abreviada como KYC) es un t\u00e9rmino de regulaci\u00f3n bancaria y cambiaria para instituciones financieras y otras compa\u00f1\u00edas que trabajan con dinero de particulares; lo que significa que deben identificar a la contraparte, la idoneidad y los riesgos involucrados en el mantenimiento de una relaci\u00f3n comercial antes de realizar una transacci\u00f3n financiera.<\/p>

Las pol\u00edticas KYC han adquirido cada vez mayor importancia en todo el mundo \u00faltimamente, especialmente entre los bancos y otras instituciones financieras, con el fin de prevenir el robo de identidad, el lavado de dinero, el fraude financiero y la actividad terrorista.<\/p>

El objetivo de las directrices KYC es evitar que los elementos criminales utilicen a las empresas para el lavado de dinero. Esto les ayuda a gestionar sus riesgos de una manera bien pensada.<\/p>

Para verificar la identidad del cliente, solicitamos que proporcione ciertos documentos, de acuerdo con la pol\u00edtica internacional KYC.<\/p>

El procedimiento de verificaci\u00f3n es muy simple y directo.<\/p>

El cliente debe proporcionar varios documentos para completar el procedimiento de verificaci\u00f3n de la cuenta comercial:<\/p>

1. Documento de identidad<\/p>

Puede proporcionar un documento de identidad emitido por una autoridad estatal: a.<\/p>

pasaporte (primera p\u00e1gina completa);<\/p>

b. Licencia de conducir (ambos lados);<\/p>

c. Permiso de residencia temporal (ambos lados).<\/p>

Tenga en cuenta que una licencia de conducir puede tomarse como prueba de identidad solo si es una tarjeta de pl\u00e1stico y toda la informaci\u00f3n que contiene solo contiene transliteraci\u00f3n latina.<\/p>

2. Tarjeta de cr\u00e9dito\/d\u00e9bito<\/p>

Una copia de la tarjeta de cr\u00e9dito o d\u00e9bito que se utiliz\u00f3 para depositar fondos. Las copias de la tarjeta se hacen de frente y dorso. Los primeros 12 d\u00edgitos del frente y el c\u00f3digo CVV del reverso de la tarjeta deben estar cubiertos; la franja de firma, en la que se encuentra la firma del cliente, el nombre del titular de la tarjeta y los \u00faltimos 4 d\u00edgitos de la tarjeta deben ser claramente visibles.<\/p>

3. Comprobante de residencia<\/p>

Un documento que confirme la direcci\u00f3n de la ubicaci\u00f3n real del cliente o la direcci\u00f3n de facturaci\u00f3n, como estados de cuenta bancarios o facturas de servicios p\u00fablicos emitidas en el pa\u00eds de residencia permanente, cuya emisi\u00f3n no exceda los 3 meses a partir de la fecha de dep\u00f3sito.<\/p>

a. Factura de servicios p\u00fablicos;<\/p>

b. Factura de electricidad;<\/p>

c. Declaraci\u00f3n del banco; d. Declaraci\u00f3n de impuestos;<\/p>

Si no tiene documentos de esta lista que contengan transliteraci\u00f3n latina, puede proporcionar lo siguiente: confirmaci\u00f3n de su lugar de trabajo \/ estudio con su nombre, direcci\u00f3n y detalles de empleo \/ estudio con una firma y sello oficial.<\/p>

Aseg\u00farese de que los documentos que proporcione cumplan con los siguientes requisitos:<\/p>

a. Los documentos deben ser v\u00e1lidos, su per\u00edodo de emisi\u00f3n no debe exceder los tres meses; b. Un documento que confirme el lugar de residencia debe contener su nombre completo y direcci\u00f3n;<\/p>

c. El documento que confirme el lugar de residencia debe proporcionarse en forma de fotograf\u00eda o copia escaneada del documento original;<\/p>

d. Los documentos deben contener solo caracteres latinos;<\/p>

e. El documento que confirme el lugar de residencia debe contener la fecha de emisi\u00f3n.<\/p>

4. Declaraci\u00f3n de dep\u00f3sito<\/p>

La declaraci\u00f3n de dep\u00f3sito confirma que el cliente realiz\u00f3 un dep\u00f3sito por su propia voluntad y que la tarjeta utilizada para la transacci\u00f3n pertenece<\/p>

personalmente al cliente. (El cliente recibe este documento inmediatamente despu\u00e9s de la activaci\u00f3n de la cuenta comercial).<\/p>

Tenga en cuenta que los requisitos reglamentarios difieren en determinados pa\u00edses y es posible que necesitemos solicitar documentaci\u00f3n adicional.<\/p>

Aseg\u00farese de que sus fotograf\u00edas o copias escaneadas de documentos cumplan con los siguientes requisitos:<\/p>

a. Las copias escaneadas de documentos deben tener alta resoluci\u00f3n y ser en color; no se aceptan blanco y negro, con marca de agua, etc.;<\/p>

b. Se permiten los siguientes formatos de imagen: JPG, GIF, PNG, TIFF o PDF;<\/p>

c. El tama\u00f1o del archivo no debe superar los 10 MB;<\/p>

d. Los documentos deben contener caracteres latinos o tener una transliteraci\u00f3n latina;<\/p>

e. Fondo. Los bordes de los documentos deben ser claramente visibles sobre un fondo contrastante;<\/p>

f. En caso de mala calidad de los documentos presentados, el Departamento de<\/p>

Verificaci\u00f3n puede solicitarle que env\u00ede los documentos una vez m\u00e1s.<\/p>

El procedimiento de verificaci\u00f3n normalmente no lleva mucho tiempo. Sin embargo, en algunos casos puede tardar hasta 24 horas. Nuestro departamento de Verificaci\u00f3n har\u00e1 todo lo posible para revisar y aceptar la informaci\u00f3n proporcionada por usted lo antes posible.<\/p>

Consideramos la seguridad de la documentaci\u00f3n como nuestra m\u00e1xima prioridad y tratamos todos los documentos que recibimos con el m\u00e1ximo respeto y confidencialidad. Todos los archivos que obtenemos est\u00e1n completamente protegidos mediante el mayor nivel posible de cifrado en cada paso del proceso de revisi\u00f3n.<\/p>

En caso de tener alguna dificultad, p\u00f3ngase en contacto con nuestro servicio de atenci\u00f3n al cliente.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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